Koninklijk besluit betreffende de werking van het centraal aanspreekpunt van rekeningen en financiële contracten, de 7 avril 2019
HOOFDSTUK 1. - Definities
Artikel 1. De definities in artikel 2 van de wet van 8 juli 2018 houdende organisatie van een centraal aanspreekpunt van rekeningen en financiële contracten en tot uitbreiding van de toegang tot het centraal bestand van berichten van beslag, delegatie, overdracht, collectieve schuldenregeling en protest zijn eveneens van toepassing op onderhavig besluit.
Voor de toepassing van dit besluit wordt bovendien verstaan:
-
onder "CAP-wet": de hierboven vermelde wet van 8 juli 2018;
-
onder "gebeurtenis", naargelang het geval:
-
het begin of het einde van de hoedanigheid van (mede)houder van een bank- of betaalrekening gehouden bij een informatieplichtige,
-
het begin of het einde van de hoedanigheid van volmachtdrager van een bank- of betaalrekening gehouden bij een informatieplichtige,
-
het begin of het einde van een contractuele relatie tussen de cliënt en de informatieplichtige met betrekking tot een bepaalde soort van financiële contracten zoals bedoeld in artikel 4, 3°, van de CAP-wet,
-
de uitvoering van een of meerdere financiële verrichtingen waarbij contanten betrokken zijn, welke op dezelfde datum door de informatieplichtige voor rekening van zijn cliënt wordt (worden) uitgevoerd, hetzij in eigen persoon, hetzij door toedoen van eenzelfde natuurlijke persoon, alsook
-
de tussenkomst van een natuurlijke persoon die de contanten daadwerkelijk stort of ontvangt in het kader van een financiële verrichting waarbij contanten betrokken zijn welke door deze cliënt door toedoen van de informatieplichtige werd uitgevoerd;
-
-
onder "CAP2": de IT-infrastructuur en -toepassing van het CAP zoals aangepast door de NBB om de vereisten van de CAP-wet in aanmerking te nemen;
-
onder "datum van inproductiename van het CAP2": de datum waarop de NBB het CAP2 toegankelijk maakt voor de centraliserende organisaties en, bij gebrek aan dergelijke centraliserende organisaties, voor de informatiegerechtigden;
-
onder "investeringskosten": alle kosten gedragen door de NBB in het kader van de analyse, de ontwikkeling, de tests en de implementatie van het CAP2 in productie-omgeving, alsook van de verdere evolutie van de inhoud of van de functionaliteiten van het CAP2 of van het informaticaplatform waarop het steunt.
-
onder "investering": het deel van de investeringskosten dat het voorwerp uitmaakt van een afzonderlijke factuur van de NBB;
-
onder "werkingskosten": alle kosten gedragen door de NBB in de context van het CAP2, behalve de investeringskosten;
-
onder "werkdag": elke weekdag van maandag tot en met vrijdag, met uitzondering van de feestdagen.
HOOFDSTUK 2. - Drempelbedrag voor de mededeling van financiële verrichtingen en contracten
Art. 2. De informatieplichtige is vrijgesteld van de mededeling aan het CAP van de informatie bedoeld in artikel 4, eerste lid, 2° van de CAP-wet wanneer het bedrag van de betrokken financiële verrichtingen waarbij contanten betrokken zijn geen van de volgende drempels overschrijdt:
-
wat de in artikel 2, 9°, eerste lid, a) en b) van de CAP-wet bedoelde verrichtingen betreft:
- een bedrag van 3.000 euro per omwisseling-, aankoop- of verkoopverrichting, of
- een globaal bedrag van 3.000 euro van verschillende omwisseling-, aankoop- of verkoopverrichtingen verricht op dezelfde dag door dezelfde persoon, ongeacht of hij of zij in de hoedanigheid van cliënt of van volmachtdrager van een cliënt handelt;
-
wat de in artikel 2, 9°, eerste lid, c) van de CAP-wet bedoelde verrichtingen betreft die niet bedoeld zijn in artikel 2, 9°, tweede lid van dezelfde wet:
- een bedrag van 1.000 euro per storting of afhaling, of
- een globaal bedrag van 1.000 euro van verschillende stortingen of afhalingen verricht op dezelfde dag door dezelfde persoon, ongeacht of hij of zij in de hoedanigheid van cliënt of van volmachtdrager van een cliënt handelt.
Art. 3. Het bestaan van een contractuele relatie betreffende een in artikel 4, eerste lid, 3°, e), g) of h) van de CAP-wet bedoelde soort van financiële contracten moet niet aan het CAP worden meegedeeld wanneer alle betrokken kredietovereenkomsten in het toepassingsgebied vallen van artikel VII.3, § 3, 1°, van het Wetboek van Economisch recht.
HOOFDSTUK 3. - Modaliteiten van de mededeling van gegevens aan het CAP door informatieplichtigen
Art. 4. Iedere informatieplichtige deelt aan het CAP de in artikel 4 van de CAP-wet bedoelde gegevens mee:
-
uiterlijk negentig kalenderdagen na de datum van de gebeurtenis bedoeld in artikel 1, tweede lid, 2°, c), wanneer de informatieplichtige een in artikel 3, 6° van de CAP-wet bedoelde onderneming is;
-
uiterlijk vijf werkdagen na de datum van alle andere in artikel 1, tweede lid, 2° bedoelde gebeurtenissen.
Art. 5. In al hun uitwisselingen met het CAP maken de informatieplichtigen zich kenbaar door middel van hun inschrijvingsnummer bij de Kruispuntbank van Ondernemingen of, bij gebrek aan een dergelijk nummer, van hun Legal Entity Identifier (LEI) zoals bedoeld in artikel 26(6) van de verordening (EU) nr. 600/2014 van het Europees Parlement en de Raad van 15 mei 2014 betreffende markten in financiële instrumenten en tot wijziging van verordening (EU) nr. 648/2012.
Art. 6. De informatieplichtigen delen aan het CAP de volgende identificatiegegevens mee die ze op grond van bewijskrachtige officiële documenten verkregen hebben, zowel aangaande hun cliënten en diens volmachtdragers als aangaande de natuurlijke personen die contanten daadwerkelijk storten of ontvangen voor rekening van een cliënt:
-
met betrekking tot een natuurlijke persoon:
-
zijn/haar identificatienummer bij het Rijksregister van de natuurlijke personen of, bij gebrek aan een dergelijk nummer, zijn/haar identificatienummer zoals bedoeld in artikel 4 van de wet van 15 januari 1990 houdende oprichting en organisatie van een Kruispuntbank van de Sociale Zekerheid,
-
bij gebrek aan registratie bij het Rijksregister van de natuurlijke personen of bij de Kruispuntbank van de Sociale Zekerheid: zijn/haar naam, zijn/haar eerste officiële voornaam, zijn/haar geboortedatum of, wanneer de juiste datum onbekend of onzeker is, zijn/haar geboortejaar, zijn/haar geboorteplaats wanneer deze plaats gekend is, en zijn/haar geboorteland;
-
-
met betrekking tot een rechtspersoon:
-
het inschrijvingsnummer bij de Kruispuntbank van Ondernemingen, of
-
bij gebrek aan registratie bij de Kruispuntbank van Ondernemingen: de volledige benaming, de eventuele rechtsvorm en het land van vestiging.
Art. 7. Ten opzichte van iedere natuurlijke persoon of rechtspersoon die overeenkomstig artikel 6 wordt geïdentificeerd, deelt de informatieplichtige alle in artikel 4 van de CAP-wet bedoelde gegevens mee. Hierbij wordt met betrekking tot ieder gegeven gepreciseerd:
-
-
of het betrekking heeft op een gebeurtenis die respectievelijk in artikel 4, eerste lid, 1°, 2° of 3° van de CAP-wet wordt bedoeld,
-
wanneer het betrekking heeft op een gebeurtenis bedoeld in artikel 4, eerste lid, 1° van de CAP-wet: het nummer van de betrokken bank- of betaalrekening,
-
wanneer het betrekking heeft op een gebeurtenis bedoeld in artikel 4, eerste lid, 2° of 3° van de CAP-wet: de soort van het betrokken financieel contract of van de betrokken financiële verrichting waarbij contanten betrokken zijn, zoals respectievelijk bedoeld in artikel 4, 3°, a) tot en met j) en in artikel 2, 9°, a) tot en met e) van de CAP-wet,
-
of de betrokken persoon in deze gebeurtenis handelt in de hoedanigheid van cliënt, van volmachtdrager of van natuurlijke persoon die contanten daadwerkelijk stort of ontvangt voor rekening van een cliënt,
-
wanneer het betrekking heeft op een gebeurtenis bedoeld in artikel 4, eerste lid, 1° of 3° van de CAP-wet: de aard (begin of einde) van de aan het CAP meegedeelde gebeurtenis, en
-
de datum van de gebeurtenis.
Voor de toepassing van het eerste lid geldt dat:
-
wanneer eenzelfde rekening gezamenlijk aangehouden is door verschillende cliënten, het nummer van deze rekening ten opzichte van iedere medehouder moet worden meegedeeld;
-
wanneer er verschillende volmachtdragers zijn voor eenzelfde rekening, het nummer van deze rekening ten opzichte van iedere volmachtdrager moet worden meegedeeld.
Art. 8. Elke bank- of betaalrekening moet worden geïdentificeerd door middel van een Belgisch IBAN-nummer.
Deze regel geldt eveneens voor:
-
bank- of betaalrekeningen waarop een cliënt contanten stort of waaruit hij/zij contanten afhaalt. Geen enkele geldopneming of storting van contanten kan bijgevolg worden uitgevoerd op een bank- of betaalrekening die niet door een Belgisch IBAN-nummer op naam van de betrokken cliënt geïdentificeerd wordt;
-
vereenvoudigde interne rekeningen die door een kredietinstelling gebruikt worden om een storting van contant geld door een toevallige cliënt vast te leggen en die bijgevolg moeten worden beschouwd als zijnde geopend op naam van deze cliënt.
Art. 9. De NBB bepaalt de structuur en het formaat van de in artikel 4 van de CAP-wet bedoelde gegevens alsook de technische modaliteiten, de drager en het kanaal van de elektronische mededeling ervan aan het CAP.
Art. 10. Het toezicht door de NBB op de aan het CAP meegedeelde gegevens beperkt zich:
-
tot de naleving door de informatieplichtigen van alle in artikel 9 bedoelde technische vereisten, en
-
tot de juistheid van het ingebouwd controlenummer in het Belgisch IBAN-nummer, het identificatienummer van het Rijksregister van de natuurlijke personen, het identificatienummer toegekend door de Kruispuntbank van de sociale zekerheid en het inschrijvingsnummer bij de Kruispuntbank van Ondernemingen.
De NBB verbetert in geen geval de gegevens die door een informatieplichtige aan het CAP worden meegedeeld. Gegevens die niet aan de in het eerste lid bedoelde controles voldoen, worden geacht niet aan het CAP meegedeeld te zijn. De NBB brengt onverwijld de informatieplichtige in kennis hiervan, op de elektronische wijze die zij bepaalt. De informatieplichtige deelt het CAP zo spoedig mogelijk de...
Pour continuer la lecture
SOLLICITEZ VOTRE ESSAI