Koninklijk besluit tot goedkeuring van het reglement betreffende de toepassingsmodaliteiten van de verplichtingen voor bpost krachtens de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, de 9 avril 2024
Artikel 1. Het reglement betreffende de toepassingsmodaliteiten van de verplichtingen voor bpost krachtens de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten, dat bij dit besluit is gevoegd, wordt goedgekeurd.
Art. 2. Dit besluit treedt in werking de dag waarop het in het Belgisch Staatsblad wordt bekendgemaakt.
Art. 3. De minister bevoegd voor Financiën is belast met de uitvoering van dit besluit.
BIJLAGE.
Art. N.
TITEL 1. - Algemene bepalingen
HOOFDSTUK 1. - Definities Artikel 1. Voor de toepassing van dit reglement wordt verstaan onder:
-
"de wet": de wet van 18 september 2017 tot voorkoming van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme en tot beperking van het gebruik van contanten;
-
"AMLCO": de persoon/personen die is/zijn aangewezen met toepassing van artikel 9, § 2, van de wet;
-
"occasionele verrichting": een verrichting als bedoeld in artikel 21, § 1, 2°, a) of b), van de wet;
-
"atypische verrichting": een verrichting die niet strookt met de kenmerken van de cliënt, met het doel en de aard van de zakelijke relatie of van de betrokken verrichting, of met het risicoprofiel van de cliënt, en die hierdoor verband zou kunnen houden met het witwassen van geld of de financiering van terrorisme;
-
"financiële postdiensten": financiële diensten geleverd door bpost zoals bepaald in artikel 131, 22°, van de wet van 21 maart 1991 betreffende de hervorming van sommige economische overheidsbedrijven;
-
"postassignatie": een postcheque op naam, die door bpost is geldig gemaakt om door bpost te worden uitbetaald binnen de 3 maanden na uitgifte. De postassignatie is slechts betaalbaar aan de rechthebbende of zijn mandataris en kan niet geëndosseerd worden;
-
"circulaire cheque": een schriftelijke betalingsopdracht, die door een bank of bpost wordt uitgegeven in opdracht van een titularis van een rekening. De circulaire cheque is betaalbaar bij bpost en bij de meeste financiële instellingen in België. Een circulaire cheque is steeds op naam en kan dus uitsluitend door de begunstigde geïnd worden. Het maximumbedrag van een circulaire cheque bedraagt 2.500,00 euro en moet uitbetaald worden binnen de 3 maanden na de uitgifte. Het bedrag wordt uitbetaald in speciën of gestort op de rekening van de begunstigde;
-
"postrekening-courant": is een financiële rekening, geopend bij een door de staat aangewezen instelling:
-
voor de Staat;
-
op aanvraag van de organismen die behoren tot de sector overheid overeenkomstig het Europees systeem van nationale en regionale rekeningen in de Europese Unie (ESR 2010);
-
met akkoord van de Staat, voor andere personen van publiek recht of van privaat recht;
-
voor de Nationale Bank van België;
-
-
"poststorting": een financiële postdienst waarbij opdracht wordt gegeven om een geldsom te crediteren op een postrekening-courant of op een bankrekening bij een begunstigde financiële instelling gevestigd in België;
Voor het overige hebben de in dit reglement gebruikte termen dezelfde betekenis als in de wet.
HOOFDSTUK 2. - Toepassingsgebied
Art. 2. Dit reglement is van toepassing op de naamloze vennootschap van publiek recht bpost voor haar financiële postdiensten en de uitgifte van elektronisch geld.
TITEL 2. - Algemene risicobeoordeling en risicoclassificatie door bpost
Art. 3. De in artikel 16 van de wet bedoelde algemene risicobeoordeling voldoet aan de volgende vereisten:
-
ze wordt uitgevoerd onder de verantwoordelijkheid van de AMLCO en goedgekeurd door de effectieve leiding;
-
ze heeft betrekking op de financiële postdiensten en de uitgifte van elektronisch geld;
-
ze is onderworpen aan een specifieke procedure die de modaliteiten ervan bepaalt, waaronder de modaliteiten voor de in artikel 17 van de wet bedoelde bijwerking ervan. De beoordeling moet worden bijgewerkt telkens er zich een gebeurtenis voordoet die een significante invloed kan hebben op één of meerdere risico's. Daarenboven verifieert de AMLCO minstens jaarlijks of de risicobeoordeling nog actueel is en vermeldt hij zijn bevindingen, en desgevallend de te verrichten bijwerkingen, in het verslag bedoeld in artikel 6.
Art. 4. bpost stelt verschillende risicocategorieën vast, waaraan zij geschikte waakzaamheidsmaatregelen koppelt.
bpost stelt deze risicocategorieën vast op basis van de in artikel 16 van de wet bedoelde algemene risicobeoordeling en van objectieve risicocriteria die onderling coherent gecombineerd zijn.
Voorts ziet bpost erop toe dat deze risicocategorieën haar in staat stelt om rekening te houden met:
-
de gevallen van hoog risico die zijn geïdentificeerd met toepassing van artikel 19, § 2, van de wet en, ten minste, met de gevallen bedoeld in de artikelen 37 tot 41 van de wet;
-
in voorkomend geval, de gevallen van laag risico die...
Pour continuer la lecture
SOLLICITEZ VOTRE ESSAI